这家老牌金融资讯机构的分公司，在投顾展业时，将连最基础的信息告知要求都无法达成做到，且微信记录留存也不全，进而被监管部门直接进行约谈，其所暴露出的合规问题，值得所有投资者予以警惕。

投顾展业丢了基本规矩

成都分公司的港澳资讯此次遭受处罚，直接缘由存在两个。其一，于为客户供给投资顾问服务之际，竟然未向客户告知投顾人员的姓名以及执业资格编码。这情形如同你聘请了一位家教，却不清楚其姓名是什么，有无教师资格证，信息全然处于不透明状态。

还有一点在于，部分微信留痕记录存在不完整性，监管部门有着明确规定，投顾业务的所有环节都必须留痕，像给客户的投资建议时间，内容以及依据等方面都要留痕，微信聊天作为留痕的重要方式，记录不完整即表示，后续倘若不幸产生纠纷，那么双方都无法拿出有效的证据。

违规细节触目惊心

问题是在客户服务记录等证据材料方面被坐实的，这一点由四川证监局公布的行政监管措施决定书所表明。港澳资讯成都分公司的行为将《证券投资顾问业务暂行规定》的红线直接踩中，第十二条以及二十八条变为他们无法绕开的铁定规则。

这次违规可不是个小问题，告知投顾人员资格信息乃是保障客户知情权的基础所在，同时还是监管要求的首要步骤，微信留痕更是业务规范化的标配动作，这两点要是都做不到，那就表明内部管理很可能存在系统性的漏洞，可不是什么偶然的疏忽。

监管重拳直击痛点

未曾手软的四川证监局，径直对港澳资讯成都分公司采取了监管谈话这一措施。按照规定，分公司总经理以及合规负责人须于指定时间携带身份证到局里接受谈话。这般面对面的约谈，其压力相较单纯发出警示函要大出许多。

属于行政监管措施当中一种的监管谈话，尽管不像罚款那样直接，然而会被记入诚信档案，进而影响公司后续的业务开展以及评级。对于一家有着证券投资咨询业务资格的老牌企业来讲，这种合规污点明显不是他们所期望看到的。

老牌企业的新挑战

香港和澳门地区的资讯公司，于1994年创建，有着“在证券金融领域之内，提供资讯、数据以及IT解决方案一体化服务”这样的荣誉，并且还持有证券监督管理委员会所颁发的业务许可证，然而这一回的事件，给这家历史悠久的企业敲响了警示的钟声，资历深厚并不能表明合规意识就必然强大。

从穿透股权的角度来看，港澳资讯里，持股比例为百分之二十八点三四的是处于首位的大股东。在股东这个层面上，自然而然地期望公司能够稳健地开展经营活动，然而，在分公司这个层面上，执行的情况却并不理想，这直接把总部对于各个分支机构的管控方面可能存在的不足之处给暴露了出来。合规管理这件事情，绝不能够仅仅停留在总部所制定的文件之中，而是一定要切实落实到每一个分公司的具体业务里面。

条款细则不容忽视

此次所涉及的，是《证券投资顾问业务暂行规定》的第十二条，该条要求告知客户的五项信息，是极为明确的。其中，除了公司的基本信息以及投顾人员的资格之外，还必须要将服务的内容以及方式说清楚，并且，要强调投资决策乃是由客户自己作出的，风险是由客户自己承担的。

第二十八条，对于留痕的要求，也是相当具体的。在业务推广这一环节，紧接着协议签订，再到服务提供，而后是客户回访，整个这样的流程，都必须要有书面形式或者电子文件的记录。档案保存的期限，从协议终止开始算起，是不得少于5年的。这些规定，都是用来保障投资者权益的，同时，还是使得行业发展能够规范的基石。

前车之鉴后事之师

成都分公司的港澳资讯，此次被执行约谈，这对整个聚焦于证券投资咨询的行业而言，无疑是一次警示提醒。合规并非只是用以张贴在墙面当幌子的口号，它是每个业务环节都必然务必执行到位的关键根本性的基础功。特备的是借由如微信这种社交工具的普遍推广广泛传遍，怎样通过有效方式留存详细痕迹记录，已然成为全新凸显出来的需攻关的话题课题。

就在普通投资者而言，这同样是个教育实例。于往后接纳投顾服务之际，要记着先去查看对方公司以及投顾人员的资质讯息。与此同时，还能够经由正规途径查询公示内容，要是发觉对方不予以提供或者不敢予以提供，那就得留个心眼，防止掉进违规展业的陷阱当中。

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